Mi cartera

En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.

Después de estar más de 4 años con una cartera 100% indexada, para inicios de 2.023 y debido a la situación que nos encontramos a nivel global, he decidido incluir algunos cambios en la misma.

El objetivo actual de mi cartera es conseguir la mayor revalorización posible a través de la renta variable y que la parte de renta fija y oro hagan de posible salvavidas ante nuevas turbulencias.

Actualmente el 100% de mi cartera está dividida en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .

En Renta tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo y el ETC de ORO, mientras que en Indexa Capital está configurada una cartera automática asignada por ellos.

Hago aportaciones periódicas a las posiciones que tengo en Renta 4 y si hay cambios significativos en los pesos de los activos por bajadas o subidas importantes en algunos de ellos entonces procedo a rebalancear.

En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 10 diferentes fondos: 5 de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón, Small Caps y países emergentes y 5 de renta fija diversificada. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo aportaciones, incluso los rebalanceos.

Coste en comisiones de mi cartera

De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,379% sobre el capital que tengo invertido.

Composición de mi cartera

La composición actual de mi cartera quedará de la siguiente forma:

  • 🌏 Renta Variable indexada Mundial = entre un 60% y un 65%
  • 🇨🇳 Renta Variable indexada Emergente = entre un 10% y un 15%
  • 🥇 ORO = entre un 10% y un 20%
  • 🏢 Renta Variable REIT Inmobiliario indexado = 5%
  • 🏦 Renta Fija = entre un 5% y un 10%

A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:

Fondos que componen la cartera

NOMBRE DEL FONDOISINTipoBrokerPESO (29 Diciembre 2.022)
Amundi Index MSCI World AE-CLU0996182563Renta variable globalRenta 454,93%
Cartera Modelo INDEXA CAPITAL 10/10Cartera Indexada GlobalIndexa Capital14,74%
Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
LU0996177134Renta variable emergenteRenta 414,12%
Invesco Physical Gold EtcIE00B579F325ETC ORORenta 48,16%
Amundi Is Ftse Epra Nareit Global Ae-CLU1328852659Inmobiliario Indirecto GlobalRenta 45,22%
Flossbach von Storch Bond Opportunities RTLU1481583711Renta fija Gubernamental - CorporativaRenta 42,83%

Pesos por países y regiones

DESGLOSE POR REGIONESPESO (29 Diciembre 2.022)
Estados Unidos54,81%
Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnam, Malasia, etc.)9,53%
Europa Occidental - Euro7,29%
Japón5,78%
Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán5,84%
Europa Occidental - No Euro4,52%
Reino Unido3,84%
Canadá2,52%
África / Oriente Medio2,28%
Australia1,69%
América Latina y Centroamérica1,69%
Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc)0,22%

Pesos por sectores invertidos

DESGLOSE POR SECTORESPESO (29 Diciembre 2.022)
Tecnología17,88%
Servicios financieros15,36%
Inmobiliario8,51%
Salud11,56%
Consumo cíclico10,77%
Industria8,96%
Consumo defensivo7,29%
Servicios de comunicación7,13%
Energía4,97%
Materiales básicos4,69%
Servicios públicos2,89%
No clasificados0,00%

Pesos por posiciones principales

DESGLOSE POR POSICIONESTIPOSECTORPESO (29 Diciembre 2.022)
OroMaterias PrimasMetales Preciosos8,16%
Apple IncAcciónTecnología2,76%
Microsoft CorpAcciónTecnología2,08%
Amazon.com IncAcciónConsumo Cíclico1,25%
Tesla IncAcciónConsumo cíclico0,84%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co LtdAcciónTecnología0,82%
Alphabet Inc Class AAcciónServicios de comunicación0,72%
Alphabet Inc Class CAcciónServicios de comunicación0,67%
UnitedHealth Group IncAcciónSalud0,60%
Johnson & JohnsonAcciónSalud0,53%
Tencent Holdings LtdAcciónServicios de comunicación0,52%

Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta XRAY de Morningstar.

Datos globales y fundamentales

Por último, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composición actual de mi cartera:

PER (Price Earnings Ratio): 13,40

PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 7,80

PVC (Precio sobre Valor Contable) : 2,01

Renta variable sobre el total: 86,08 %

Renta fija sobre el total: 5,76 %

Otros: 8,16 %

Aportaciones a la cartera y su total

Aportaciones Diciembre 2022

Como se puede observar por la imagen superior, al inicio de nuestra cartera aportamos de golpe lo que teníamos disponible para invertir y durante los siguientes meses hicimos otras aportaciones importantes gracias a que vendimos otros activos.

A partir de Enero de 2.019, mínimamente, se puede observar que hemos ido aportando cantidades fijas a la cartera (un 20% de los ingresos de la unidad familiar) pero al lado del valor total invertido, quedan como aportaciones anecdóticas (concretamente no llega al 0,50% del valor total). Pero lo importante es seguir el plan: «aportaciones automáticas periódicas y olvidarse unos años».

En Marzo de 2.020 coincidiendo con la crisis del covid-19, debido a un apartado de dinero que teníamos, pudimos hacer una aportación extra a la cartera y en los próximos meses iremos haciendo aportaciones periódicas superiores debido a la reciente venta de un activo inmobiliario.

Finalmente, a partir de mediados de 2.021 hemos aumentado el importe de las aportaciones a medidas que hemos podido.

Rentabilidad acumulada por dinero invertido

 

Chart by Visualizer

Nota importante: Pongo captura de la tabla de aportaciones en lugar de la tabla real con los valores reales para mantener algo de privacidad sobre los importes de nuestras inversiones, pero lo importante es que veáis el progreso de las aportaciones y poder comparar con la rentabilidad acumulada por dinero invertido, ya que si realizamos aportaciones puntuales de mucho capital tergiversa la rentabilidad total a la baja.

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Todas los textos, opiniones y supuestos que indico en el blog son meramente informativos y en ningún momento deben tomarse como una recomendación de compra o venta de activos de ningún tipo.

Siempre deberás acudir a un asesor financiero cualificado para que te asesore lo mejor posible según tus circunstancias económicas, perfil de riesgo, etc.