En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.
El 100% de mi cartera está formada por ocho fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .
En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos. Esta opción la decidí después de valorar varias opciones y hago aportaciones periódicas mediante la aplicación de «Ahorro Periódico» de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo único que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasión.
En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.
De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,495 % sobre el capital que tengo invertido. Podría rondar los 0,35% si únicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y tampoco tendría fondos duplicados como es el caso de los emergentes: Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo más diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca está de más tener algo de diversificación extra para nuestro dinero.
A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:
| NOMBRE DEL FONDO | ISIN | Tipo | Broker | PESO (30 Abril 2.019) |
|---|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI World AE-C | LU0996182563 | Renta variable global | Renta 4 | 47,36% |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C | LU0996177134 | Renta variable emergente | Renta 4 | 13,40% |
| Vanguard US 500 Stk Idx -Ins | IE0032126645 | Renta variable USA | Indexa Capital | 11,59% |
| Pictet Europe Idx -I | LU0188800162 | Renta Variable Europa | Indexa Capital | 7,34% |
| Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Ins | IE00B04GQR24 | Renta fija europea ligada a la inflación | Indexa Capital | 6,89% |
| Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C | LU0389812933 | Renta fija gubernamental global | Renta 4 | 6,28% |
| Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins | IE0031786696 | Renta variable emergente | Indexa Capital | 4,86% |
| Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins | IE0007286036 | Renta variable Japón | Indexa Capital | 2,28% |
| DESGLOSE POR REGIONES | PESO (30 Abril 2.019) |
|---|---|
| Estados Unidos | 47,09% |
| Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnan, Malasia, etc.) | 10,35% |
| Europa Occidental - Euro | 9,88% |
| Japón | 7,34% |
| Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán | 6,24% |
| Reino Unido | 5,60% |
| Europa Occidental - No Euro | 4,77% |
| América Latina y Centroamérica | 2,48% |
| Canadá | 1,84% |
| Australia | 1,40% |
| Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc) | 1,27% |
| África | 1,20% |
| Oriente Medio | 0,41% |
| DESGLOSE POR SECTORES | PESO (30 Abril 2.019) |
|---|---|
| Servicios financieros (Renta Variable) | 16,20% |
| Tecnología (Renta Variable) | 15,75% |
| Consumo cíclico (Renta Variable) | 10,15% |
| Salud (Renta Variable) | 9,60% |
| Industria (Renta Variable) | 8,47% |
| Consumo defensivo (Renta Variable) | 7,61% |
| Bonos ligados a la inflación (Renta Fija) | 6,52% |
| Bonos gobiernos (Renta Fija) | 5,91% |
| Energía (Renta Variable) | 5,49% |
| Materiales básicos (Renta Variable) | 4,56% |
| Servicios de comunicación (Renta Variable) | 3,41% |
| Servicios públicos (Renta Variable) | 2,79% |
| Inmobiliario (Renta Variable) | 2,52% |
| Efectivo y no clasificados | 0,76% |
| DESGLOSE POR ACTIVOS | TIPO | SECTOR | PESO (30 Abril 2.019) |
|---|---|---|---|
| Tencent Holdings Ltd | Acción | Tecnología | 0,89% |
| Alibaba Group Holding Ltd ADR | Acción | Consumo cíclico | 0,80% |
| Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd | Acción | Tecnología | 0,66% |
| Samsung Electronics Co Ltd | Acción | Tecnología | 0,64% |
| Microsoft Corp | Acción | Tecnología | 0,44% |
| France (Republic Of) 1.85% | Bono | Bono público | 0,44% |
| Apple Inc | Acción | Tecnología | 0,42% |
| France (Republic Of) 2.25% | Bono | Bono público | 0,40% |
| Amazon.com Inc | Acción | Consumo Cíclico | 0,36% |
| France (Republic Of) 1.1% | Bono | Bono público | 0,36% |
Por último, os dejo algunos datos fundamentales sobre la composición de mi cartera:
PER (Price Earnings Ratio): 13,42
PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 6,80
PVC (Precio sobre Valor Contable) : 1,96
Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta de simulación de carteras de Expansión.