En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.
El 100% de mi cartera está formada por nueve fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .
En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos (recientemente hemos añadido también el fondo Amundi Index Ftse Epra Nareit Global -AE con menos de un 1% sobre peso total). Esta opción la decidí después de valorar varias opciones y hago aportaciones periódicas mediante la aplicación de «Ahorro Periódico» de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo único que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasión.
En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.
De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,478 % sobre el capital que tengo invertido. Podría rondar los 0,35% si únicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y tampoco tendría fondos duplicados como es el caso de los emergentes: Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo más diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca está de más tener algo de diversificación extra para nuestro dinero.
A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:
| NOMBRE DEL FONDO | ISIN | Tipo | Broker | PESO (20 Diciembre 2.019) |
|---|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI World AE-C | LU0996182563 | Renta variable global | Renta 4 | 48,38% |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C | LU0996177134 | Renta variable emergente | Renta 4 | 13,20% |
| Vanguard US 500 Stk Idx -Ins | IE0032126645 | Renta variable USA | Indexa Capital | 11,37% |
| Vanguard European Stk Idx Eur -Ins | IE0007987708 | Renta Variable Europa | Indexa Capital | 7,00% |
| Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Ins | IE00B04GQR24 | Renta fija europea ligada a la inflación | Indexa Capital | 6,49% |
| Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C | LU0389812933 | Renta fija gubernamental global | Renta 4 | 6,09% |
| Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins | IE0031786696 | Renta variable emergente | Indexa Capital | 4,52% |
| Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins | IE0007286036 | Renta variable Japón | Indexa Capital | 2,26% |
| Amundi Is Ftse Epra Nareit Global Ae-C | LU1328852659 | Inmobiliario Indirecto Global | Renta 4 | 0,70% |
| DESGLOSE POR REGIONES | PESO (20 Diciembre 2.019) |
|---|---|
| Estados Unidos | 48,47% |
| Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnan, Malasia, etc.) | 10,23% |
| Europa Occidental - Euro | 9,87% |
| Japón | 7,26% |
| Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán | 5,70% |
| Reino Unido | 5,17% |
| Europa Occidental - No Euro | 4,74% |
| América Latina y Centroamérica | 2,25% |
| Canadá | 1,93% |
| Australia | 1,37% |
| Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc) | 1,19% |
| África | 0,95% |
| Oriente Medio | 0,87% |
| DESGLOSE POR SECTORES | PESO (20 Diciembre 2.019) |
|---|---|
| Servicios financieros (Renta Variable) | 16,04% |
| Tecnología (Renta Variable) | 12,98% |
| Salud (Renta Variable) | 9,75% |
| Consumo cíclico (Renta Variable) | 9,08% |
| Industria (Renta Variable) | 8,97% |
| Servicios de comunicación (Renta Variable) | 8,10% |
| Consumo defensivo (Renta Variable) | 7,31% |
| Bonos ligados a la inflación (Renta Fija) | 5,79% |
| Bonos gobiernos (Renta Fija) | 5,42% |
| Energía (Renta Variable) | 4,73% |
| Materiales básicos (Renta Variable) | 4,02% |
| Inmobiliario (Renta Variable) | 3,41% |
| Servicios públicos (Renta Variable) | 2,72% |
| Efectivo y no clasificados | 1,68% |
| DESGLOSE POR ACTIVOS | TIPO | SECTOR | PESO (20 Diciembre 2.019) |
|---|---|---|---|
| Apple Inc | Acción | Tecnología | 1,86% |
| Microsoft Corp | Acción | Tecnología | 1,72% |
| Amazon.com Inc | Acción | Consumo Cíclico | 1,15% |
| Alibaba Group Holding Ltd ADR | Acción | Consumo cíclico | 1,03% |
| Facebook Inc A | Acción | Tecnología | 0,75% |
| Tencent Holdings Ltd | Acción | Tecnología | 0,74% |
| Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd | Acción | Tecnología | 0,74% |
| JPMorgan Chase & Co | Acción | Servicios Financieros | 0,66% |
| Alphabet Inc Class C | Acción | Tecnología | 0,63% |
| Samsung Electronics Co Ltd | Acción | Tecnología | 0,62% |
Por último, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composición actual de mi cartera:
PER (Price Earnings Ratio): 16,72
PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 7,79
PVC (Precio sobre Valor Contable) : 2,20
Renta variable sobre el total: 87,43 %
Renta fija sobre el total: 12,57 %
Rentabilidad total desde inicio: 16,16 %
Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta de simulación de carteras de Expansión.