Mi cartera

En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.

El 100% de mi cartera está formada por nueve fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .

En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por m√≠ mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos (recientemente hemos a√Īadido tambi√©n el fondo Amundi Index Ftse Epra Nareit Global -AE con menos de un 1% sobre peso total). Esta opci√≥n la decid√≠ despu√©s de valorar varias opciones y hago aportaciones peri√≥dicas mediante la aplicaci√≥n de ¬ęAhorro Peri√≥dico¬Ľ de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo √ļnico que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasi√≥n.

En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.

De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,413 % sobre el capital que tengo invertido. Podr√≠a rondar los 0,35% si √ļnicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y¬†tampoco tendr√≠a fondos duplicados como es el caso de los emergentes:¬†Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y¬†Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo m√°s diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca est√° de m√°s tener algo de diversificaci√≥n extra para nuestro dinero.

A continuaci√≥n os indico varias tablas a trav√©s de las cuales podr√°s ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos¬†, c√≥mo queda la cartera¬†analiz√°ndola por los pa√≠ses de los activos que la componen,¬†analiz√°ndola por sectores y por √ļltimo, los diez activos que m√°s peso tienen dentro de la misma:

NOMBRE DEL FONDOISINTipoBrokerPESO (31 Julio 2.020)
Amundi Index MSCI World AE-CLU0996182563Renta variable globalRenta 450,25%
Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
LU0996177134Renta variable emergenteRenta 412,62%
Vanguard US 500 Stk Idx -InsIE0032126645Renta variable USAIndexa Capital9,82%
Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-CLU0389812933Renta fija gubernamental globalRenta 46,16%
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -InsIE00B04GQR24Renta fija europea ligada a la inflaciónIndexa Capital6,06%
Vanguard European Stk Idx Eur -InsIE0007987708Renta Variable EuropaIndexa Capital5,88%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -InsIE0031786696Renta variable emergenteIndexa Capital4,33%
Amundi Is Ftse Epra Nareit Global Ae-CLU1328852659Inmobiliario Indirecto GlobalRenta 43,08%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins
IE0007286036Renta variable JapónIndexa Capital1,78%
DESGLOSE POR ACTIVOSPESO (31 Julio 2.019)
Acciones86,83%
Obligaciones12,12%
Efectivo1,05%
DESGLOSE POR REGIONESPESO (31 Julio 2.020)
Estados Unidos50,15%
Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnam, Malasia, etc.)10,65%
Europa Occidental - Euro9,35%
Japón7,03%
Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiw√°n5,82%
Europa Occidental - No Euro5,00%
Reino Unido4,54%
Canad√°1,97%
√Āfrica / Oriente Medio1,63%
América Latina y Centroamérica1,55%
Australia1,38%
Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc)0,93%
DESGLOSE POR SECTORESPESO (31 Julio 2.020)
Tecnología17,81%
Servicios financieros14,78%
Salud12,13%
Consumo cíclico10,94%
Servicios de comunicación9,95%
Industria8,82%
Consumo defensivo8,10%
Inmobiliario6,26%
Materiales b√°sicos4,46%
Energía3,75%
Servicios p√ļblicos3,00%
No clasificados0,00%
DESGLOSE POR POSICIONESTIPOSECTORPESO (31 Julio 2.020)
Apple IncAcciónTecnología2,46%
Microsoft CorpAcciónTecnología2,34%
Amazon.com IncAcciónConsumo Cíclico1,83%
Alibaba Group Holding Ltd ADRAcciónConsumo cíclico1,17%
Tencent Holdings LtdAcciónTecnología1,07%
Facebook Inc AAcciónTecnología0,86%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co LtdAcciónTecnología0,76%
Alphabet Inc Class CAcciónTecnología0,68%
Alphabet Inc Class AAcciónTecnología0,67%
Nestle SAAcciónConsumo Defensivo0,63%

Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta XRAY de Morningstar.

Por √ļltimo, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composici√≥n actual de mi cartera:

PER (Price Earnings Ratio): 20,26

PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 8,40

PVC (Precio sobre Valor Contable) : 1,98

Renta variable sobre el total: 86,83 %

Renta fija sobre el total: 13,17 %

Aportaciones a la cartera y su total

Aportaciones mi cartera Junio 2020

Como se puede observar por la imagen superior, al inicio de nuestra cartera aportamos de golpe lo que teníamos disponible para invertir y durante los siguientes meses hicimos otras aportaciones importantes gracias a que vendimos otros activos.

A partir de Enero de 2.019, m√≠nimamente, se puede observar que hemos ido aportando cantidades fijas a la cartera (un 20% de los ingresos de la unidad familiar) pero al lado del valor total invertido, quedan como aportaciones anecd√≥ticas (concretamente no llega al 0,50% del valor total). Pero lo importante es seguir el plan: ¬ęaportaciones autom√°ticas peri√≥dicas y olvidarse unos a√Īos¬Ľ.

En Marzo de 2.020 coincidiendo con la crisis del covid-19, debido a un apartado de dinero que teníamos, pudimos hacer una aportación extra a la cartera y en los próximos meses iremos haciendo aportaciones periódicas superiores debido a la reciente venta de un activo inmobiliario.

Rentabilidad acumulada por dinero invertido

 

Nota importante: Pongo captura de la tabla de aportaciones en lugar de la tabla real con los valores reales para mantener algo de privacidad sobre los importes de nuestras inversiones, pero lo importante es que ve√°is el progreso de las aportaciones y poder comparar con la rentabilidad acumulada por dinero invertido, ya que si realizamos aportaciones puntuales de mucho capital tergiversa la rentabilidad total a la baja.

Si tienes alguna duda o pregunta sobre mi cartera intentaré ayudarte desde la sección de contacto del blog.

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