Mi cartera

En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.

El 100% de mi cartera está formada por nueve fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .

En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos (recientemente hemos añadido también el fondo Amundi Index Ftse Epra Nareit Global -AE con menos de un 1% sobre peso total). Esta opción la decidí después de valorar varias opciones y hago aportaciones periódicas mediante la aplicación de «Ahorro Periódico» de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo único que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasión.

En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.

De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,476 % sobre el capital que tengo invertido. Podría rondar los 0,35% si únicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y tampoco tendría fondos duplicados como es el caso de los emergentes: Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo más diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca está de más tener algo de diversificación extra para nuestro dinero.

A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:

NOMBRE DEL FONDOISINTipoBrokerPESO (23 Marzo 2.020)
Amundi Index MSCI World AE-CLU0996182563Renta variable globalRenta 449,29%


Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
LU0996177134Renta variable emergenteRenta 412,78%
Vanguard US 500 Stk Idx -InsIE0032126645Renta variable USAIndexa Capital10,01%
Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-CLU0389812933Renta fija gubernamental globalRenta 47,51%
Vanguard European Stk Idx Eur -InsIE0007987708Renta Variable EuropaIndexa Capital6,60%
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -InsIE00B04GQR24Renta fija europea ligada a la inflaciónIndexa Capital6,49%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -InsIE0031786696Renta variable emergenteIndexa Capital4,02%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins
IE0007286036Renta variable JapónIndexa Capital2,01%
Amundi Is Ftse Epra Nareit Global Ae-CLU1328852659Inmobiliario Indirecto GlobalRenta 41,29%
DESGLOSE POR ACTIVOSPESO (23 Marzo 2.019)
Acciones87,19%
Obligaciones12,56%
Efectivo0,25%
DESGLOSE POR REGIONESPESO (23 Marzo 2.020)
Estados Unidos48,77%
Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnan, Malasia, etc.)10,36%
Europa Occidental - Euro9,83%
Japón7,10%
Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán5,73%
Reino Unido5,10%
Europa Occidental - No Euro4,88%
América Latina y Centroamérica2,10%
Canadá1,99%
África / Oriente Medio1,72%
Australia1,36%
Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc)1,07%
DESGLOSE POR SECTORESPESO (23 Marzo 2.020)
Servicios financieros17,82%
Tecnología16,02%
Salud11,43%
Consumo cíclico10,40%
Industria9,85%
Servicios de comunicación9,70%
Consumo defensivo8,31%
Energía4,75%
Materiales básicos4,39%
Inmobiliario3,98%
Servicios públicos3,34%
No clasificados0,01%
DESGLOSE POR POSICIONESTIPOSECTORPESO (23 Marzo 2.020)
Apple IncAcciónTecnología2,02%
Microsoft CorpAcciónTecnología1,99%
Amazon.com IncAcciónConsumo Cíclico1,32%
Alibaba Group Holding Ltd ADRAcciónConsumo cíclico1,08%
Tencent Holdings LtdAcciónTecnología0,87%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co LtdAcciónTecnología0,79%
Facebook Inc AAcciónTecnología0,77%
Alphabet Inc Class CAcciónTecnología0,69%
Alphabet Inc Class AAcciónTecnología0,67%
Samsung Electronics Co LtdAcciónTecnología0,66%

Por último, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composición actual de mi cartera:

PER (Price Earnings Ratio): 15,10

PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 7,94

PVC (Precio sobre Valor Contable) : 1,92

Renta variable sobre el total: 87,19 %

Renta fija sobre el total: 12,81 %

Rentabilidad acumulada por dinero invertido

 

Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta de simulación de carteras de Expansión.

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