Mi cartera

En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.

El 100% de mi cartera está formada por ocho fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .

En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos. Esta opción la decidí después de valorar varias opciones y hago aportaciones periódicas mediante la aplicación de “Ahorro Periódico” de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo único que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasión.

En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.

De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,54 % sobre el capital que tengo invertido. Podría rondar los 0,35% si únicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y tampoco tendría fondos duplicados como es el caso de los emergentes: Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo más diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca está de más tener algo de diversificación extra para nuestro dinero.

A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:

NOMBRE DEL FONDOISINTipoBrokerPESO (31 Ene. 2.019)
Amundi Index MSCI World AE-CLU0996182563Renta variable globalRenta 445,75%




Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
LU0996177134Renta variable emergenteRenta 413,47%
Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-CLU0389812933Renta fija gubernamental globalRenta 46,68%
Pictet Europe Idx -ILU0188800162Renta Variable EuropaIndexa Capital7,44%
Vanguard US 500 Stk Idx -InsIE0032126645Renta variable USAIndexa Capital12,46%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins
IE0007286036Renta variable JapónIndexa Capital2,44%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -InsIE0031786696Renta variable emergenteIndexa Capital5,09%
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -InsIE00B04GQR24Renta fija europea ligada a la inflaciónIndexa Capital6,68%
DESGLOSE POR REGIONESPESO (31 Ene. 2.019)
Estados Unidos51,62%
Europa Occidental - Euro9,85%
Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnan, Malasia, etc.)10,28%
Japón7,35%
Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán6,51%
Reino Unido5,42%
Europa Occidental - No Euro4,58%
América Latina y Centroamérica2,61%
Canadá1,80%
Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc)1,31%
Australia1,30%
África1,29%
Oriente Medio0,49%
DESGLOSE POR SECTORESPESO (31 Ene. 2.019)
Servicios financieros (Renta Variable)16,43%
Tecnología (Renta Variable)15,95%
Consumo cíclico (Renta Variable)10,11%
Salud (Renta Variable)9,38%
Bonos ligados a la inflación (Renta Fija)6,45%
Industria (Renta Variable)8,63%
Consumo defensivo (Renta Variable)7,35%
Energía (Renta Variable)5,77%
Bonos gobiernos (Renta Fija)6,41%
Materiales básicos (Renta Variable)4,64%
Servicios de comunicación (Renta Variable)3,37%
Servicios públicos (Renta Variable)2,58%
Inmobiliario (Renta Variable)2,36%
Efectivo y no clasificados0,62%
DESGLOSE POR ACTIVOSTIPOSECTORPESO (31 Ene. 2.019)
Apple IncAcciónTecnología1,64%
Microsoft CorpAcciónTecnología1,38%
Amazon.com IncAcciónConsumo Cíclico1,17%
Tencent Holdings LtdAcciónTecnología0,88%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co LtdAcciónTecnología0,69%
Alibaba Group Holding Ltd ADRAcciónConsumo cíclico0,68%
Samsung Electronics Co LtdAcciónTecnología0,64%
Facebook Inc AAcciónTecnología0,62%
JPMorgan Chase & CoAcciónServicios financieros0,62%
Johnson & JohnsonAcciónSalud0,61%

Por último, os dejo algunos datos fundamentales sobre la composición de mi cartera:

PER (Price Earnings Ratio): 14,10

PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 7,15

PVC (Precio sobre Valor Contable) : 2,09

Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta de simulación de carteras de Expansión.