Mi cartera

En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.

El 100% de mi cartera está formada por nueve fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .

En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos (recientemente hemos añadido también el fondo Amundi Index Ftse Epra Nareit Global -AE con menos de un 1% sobre peso total). Esta opción la decidí después de valorar varias opciones y hago aportaciones periódicas mediante la aplicación de «Ahorro Periódico» de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo único que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasión.

En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.

De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,489 % sobre el capital que tengo invertido. Podría rondar los 0,35% si únicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y tampoco tendría fondos duplicados como es el caso de los emergentes: Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo más diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca está de más tener algo de diversificación extra para nuestro dinero.

A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:

NOMBRE DEL FONDOISINTipoBrokerPESO (31 Julio 2.019)
Amundi Index MSCI World AE-CLU0996182563Renta variable globalRenta 447,76%




Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
LU0996177134Renta variable emergenteRenta 412,92%
Vanguard US 500 Stk Idx -InsIE0032126645Renta variable USAIndexa Capital11,29%
Pictet Europe Idx -ILU0188800162Renta Variable EuropaIndexa Capital7,10%
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -InsIE00B04GQR24Renta fija europea ligada a la inflaciónIndexa Capital7,05%
Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-CLU0389812933Renta fija gubernamental globalRenta 46,48%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -InsIE0031786696Renta variable emergenteIndexa Capital4,45%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins
IE0007286036Renta variable JapónIndexa Capital2,22%
Amundi Is Ftse Epra Nareit Global Ae-CLU1328852659Inmobiliario Indirecto GlobalRenta 40,74%
DESGLOSE POR REGIONESPESO (31 Julio 2.019)
Estados Unidos47,89%
Europa Occidental - Euro9,86%
Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnan, Malasia, etc.)9,69%
Japón7,22%
Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán5,83%
Reino Unido5,60%
Europa Occidental - No Euro4,87%
América Latina y Centroamérica2,46%
Canadá1,98%
Australia1,37%
África1,20%
Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc)1,12%
Oriente Medio0,69%
DESGLOSE POR SECTORESPESO (31 Julio 2.019)
Servicios financieros (Renta Variable)16,27%
Tecnología (Renta Variable)15,60%
Consumo cíclico (Renta Variable)10,10%
Salud (Renta Variable)9,31%
Industria (Renta Variable)8,60%
Consumo defensivo (Renta Variable)7,47%
Bonos ligados a la inflación (Renta Fija)6,90%
Bonos gobiernos (Renta Fija)6,30%
Energía (Renta Variable)5,39%
Materiales básicos (Renta Variable)4,48%
Servicios de comunicación (Renta Variable)3,37%
Inmobiliario (Renta Variable)3,24%
Servicios públicos (Renta Variable)2,71%
Efectivo y no clasificados0,26%
DESGLOSE POR ACTIVOSTIPOSECTORPESO (31 Julio 2.019)
Microsoft CorpAcciónTecnología1,50%
Apple IncAcciónTecnología1,47%
Amazon.com IncAcciónConsumo Cíclico1,24%
Tencent Holdings LtdAcciónTecnología0,80%
Alibaba Group Holding Ltd ADRAcciónConsumo cíclico0,75%
Facebook Inc AAcciónTecnología0,69%
Johnson & JohnsonAcciónSalud0,61%
Samsung Electronics Co LtdAcciónTecnología0,60%
Nestlé SAAcciónConsumo defensivo0,60%
Alphabet Inc Class CAcciónTecnología0,59%

Por último, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composición actual de mi cartera:

PER (Price Earnings Ratio): 15,06

PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 7,27

PVC (Precio sobre Valor Contable) : 2,02

Renta variable sobre el total: 86,47 %

Renta fija sobre el total: 13,53 %

Rentabilidad total desde inicio: 10,08 %

Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta de simulación de carteras de Expansión.

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