Mi cartera

En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.

El 100% de mi cartera está formada por nueve fondos indexados y los tengo divididos en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .

En Renta 4 tengo los fondos de Amundi seleccionados por mí mismo en un peso de 70% Amundi World, 20% Amundi Emergentes y 10% Amundi Bonos (recientemente hemos añadido también el fondo Amundi Index Ftse Epra Nareit Global -AE con menos de un 1% sobre peso total). Esta opción la decidí después de valorar varias opciones y hago aportaciones periódicas mediante la aplicación de «Ahorro Periódico» de Renta 4. Una vez creada esta parte de la cartera de lo único que me debo encargar es del rebalanceo cuando llega la ocasión.

En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 5 diferentes fondos: cuatro de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón y países emergentes y uno de renta fija europea ligada a la inflación. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo las aportaciones mensuales, incluso los rebalanceos.

Coste en comisiones de mi cartera

De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,395% sobre el capital que tengo invertido. Podría rondar los 0,35% si únicamente me centrara en mi cartera de Renta de 4 ya que Indexa Capital al ser un gestor 100% automatizado tiene comisiones algo superiores y tampoco tendría fondos duplicados como es el caso de los emergentes: Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C y Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins pero hoy por hoy prefiero tenerlo algo más diversificado en cuanto a brokers y gestoras . Nunca está de más tener algo de diversificación extra para nuestro dinero.

Composición de mi cartera

A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:

Fondos que componen la cartera

NOMBRE DEL FONDOISINTipoBrokerPESO (31 Octubre 2.021)
Amundi Index MSCI World AE-CLU0996182563Renta variable globalRenta 455,50%
Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
LU0996177134Renta variable emergenteRenta 415,19%
Vanguard US 500 Stk Idx -Ins PlusIE00BFPM9V94Renta variable USAIndexa Capital7,59%
Amundi Is Ftse Epra Nareit Global Ae-CLU1328852659Inmobiliario Indirecto GlobalRenta 44,95%
Vanguard European Stk Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9L96Renta Variable EuropaIndexa Capital4,19%
Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-CLU0389812933Renta fija gubernamental globalRenta 43,59%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins Plus IE00BFPM9J74Renta variable emergenteIndexa Capital1,93%
Vanguard Global Small Cap Idx Eur -Ins PlusIE00BFRTDD83Renta Variable Small CapsIndexa Capital1,48%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins Plus
IE00BFPM9P35Renta variable JapónIndexa Capital1,33%
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins PlusIE00BFPM9W02Renta fija deuda pública EURIndexa Capital0,98%
Vanguard U.S. Gv Bnd Idx Eur Hdg -Ins PlusIE00BF6T7R10Renta fija deuda pública USAIndexa Capital0,98%
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Ins Plus IE00BGCZ0719Renta fija europea ligada a la inflaciónIndexa Capital0,82%
Vanguard U.S. Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins PlusIE00BZ04LQ92Renta fija deuda corporativa USAIndexa Capital0,78%
Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins PlusIE00BFPM9X19Renta fija deuda corporativa EURIndexa Capital0,69%

Pesos por países y regiones

DESGLOSE POR REGIONESPESO (31 Octubre 2.021)
Estados Unidos52,89%
Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnam, Malasia, etc.)9,41%
Europa Occidental - Euro8,59%
Japón6,46%
Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán6,26%
Europa Occidental - No Euro4,60%
Reino Unido3,94%
Canadá2,22%
África / Oriente Medio1,71%
América Latina y Centroamérica1,43%
Australia1,55%
Europa Emergente (Rusia, Turquía, etc)0,95%

Pesos por sectores invertidos

DESGLOSE POR SECTORESPESO (31 Octubre 2.021)
Tecnología19,45%
Servicios financieros15,11%
Consumo cíclico11,48%
Salud10,80%
Servicios de comunicación9,13%
Industria8,93%
Inmobiliario7,88%
Consumo defensivo6,58%
Materiales básicos4,61%
Energía3,61%
Servicios públicos2,43%
No clasificados0,00%

Pesos por posiciones principales

DESGLOSE POR POSICIONESTIPOSECTORPESO (31 Octubre 2.021)
Apple IncAcciónTecnología2,84%
Microsoft CorpAcciónTecnología2,47%
Amazon.com IncAcciónConsumo Cíclico1,80%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co LtdAcciónTecnología1,15%
Facebook Inc AAcciónServicios de comunicación0,99%
Alphabet Inc Class AAcciónServicios de comunicación0,98%
Alphabet Inc Class CAcciónServicios de comunicación0,97%
Tesla IncAcciónConsumo cíclico0,77%
Tencent Holdings LtdAcciónServicios de comunicación0,76%
Samsung Electronics Co LtdAcciónTecnología0,67%

Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta XRAY de Morningstar.

Datos globales y fundamentales

Por último, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composición actual de mi cartera:

PER (Price Earnings Ratio): 17,44

PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 11,10

PVC (Precio sobre Valor Contable) : 2,49

Renta variable sobre el total: 92,17 %

Renta fija sobre el total: 7,83 %

Aportaciones a la cartera y su total

Aportaciones mi cartera Octubre 2021

Como se puede observar por la imagen superior, al inicio de nuestra cartera aportamos de golpe lo que teníamos disponible para invertir y durante los siguientes meses hicimos otras aportaciones importantes gracias a que vendimos otros activos.

A partir de Enero de 2.019, mínimamente, se puede observar que hemos ido aportando cantidades fijas a la cartera (un 20% de los ingresos de la unidad familiar) pero al lado del valor total invertido, quedan como aportaciones anecdóticas (concretamente no llega al 0,50% del valor total). Pero lo importante es seguir el plan: «aportaciones automáticas periódicas y olvidarse unos años».

En Marzo de 2.020 coincidiendo con la crisis del covid-19, debido a un apartado de dinero que teníamos, pudimos hacer una aportación extra a la cartera y en los próximos meses iremos haciendo aportaciones periódicas superiores debido a la reciente venta de un activo inmobiliario.

Rentabilidad acumulada por dinero invertido

 

Nota importante: Pongo captura de la tabla de aportaciones en lugar de la tabla real con los valores reales para mantener algo de privacidad sobre los importes de nuestras inversiones, pero lo importante es que veáis el progreso de las aportaciones y poder comparar con la rentabilidad acumulada por dinero invertido, ya que si realizamos aportaciones puntuales de mucho capital tergiversa la rentabilidad total a la baja.

Si tienes alguna duda o pregunta sobre mi cartera intentaré ayudarte desde la sección de contacto del blog.

Todas los textos, opiniones y supuestos que indico en el blog son meramente informativos y en ningún momento deben tomarse como una recomendación de compra o venta de activos de ningún tipo.

Siempre deberás acudir a un asesor financiero cualificado para que te asesore lo mejor posible según tus circunstancias económicas, perfil de riesgo, etc.

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