En esta sección, voy a procurar tener siempre actualizada mi cartera de inversión.
Después de estar más de 5 años con una cartera 100% indexada, para inicios de 2.023 y debido a la situación que nos encontramos a nivel global, he decidido incluir algunos cambios en la misma.
El objetivo actual de mi cartera es conseguir la mayor revalorización posible a través de la renta variable y que la parte de renta fija y oro hagan de posible salvavidas ante nuevas turbulencias.
Actualmente el 100% de mi cartera está dividida en dos brokers : Renta 4 e Indexa Capital .
En Renta 4 tengo los fondos y ETFs seleccionados por mí mismo y el ETC de ORO, mientras que en Indexa Capital está configurada una cartera automática asignada por ellos.
Hago aportaciones periódicas a las posiciones que tengo en Renta 4 y si hay cambios significativos en los pesos de los activos por bajadas o subidas importantes en algunos de ellos entonces procedo a rebalancear.
En el caso de Indexa Capital, al darme de alta y contestar su cuestionario me asignaron una de sus carteras con perfil 10 (más agresivo) dividiendo el peso de la misma entre 10 diferentes fondos: 5 de renta variable que engloban Europa, Usa, Japón, Small Caps y países emergentes y 5 de renta fija diversificada. Esta opción es totalmente automática, Indexa se encarga de todo cuando voy haciendo aportaciones, incluso los rebalanceos.
Índice de contenidos
Coste en comisiones de mi cartera
De momento mi cartera tiene un TER (gastos anuales) de un 0,282% sobre el capital que tengo invertido.
Composición de mi cartera
La composición actual de mi cartera quedará de la siguiente forma:
- 🌏 Renta Variable indexada Mundial = entre un 40% y un 45%
- 🏦 Fondo monetario = entre un 40% y un 45%
- 🥇 ORO = entre un 10% y un 20%
A continuación os indico varias tablas a través de las cuales podrás ver la cartera actual y el peso de cada uno de los fondos , cómo queda la cartera analizándola por los países de los activos que la componen, analizándola por sectores y por último, los diez activos que más peso tienen dentro de la misma:
Fondos que componen la cartera
| NOMBRE DEL FONDO | ISIN | Tipo | Broker | PESO (28 mayo 2.024) |
|---|---|---|---|---|
| Amundi Index MSCI World AE-C | LU0996182563 | Renta variable global | Renta 4 | 41,64% |
| Renta 4 Renta Fija 6 Meses, Fi | ES0128520006 | Monetario | Renta 4 | 39,50% |
| Invesco Physical Gold Etc | IE00B579F325 | ETC ORO | Renta 4 | 16,64% |
| Cartera Modelo INDEXA CAPITAL 10/10 | Cartera Indexada Global | Indexa Capital | 2,23% |
Pesos por países y regiones
| DESGLOSE POR REGIONES | PESO (28 mayo 2.024) |
|---|---|
| Estados Unidos | 70,65% |
| Europa Occidental - Euro | 8,76% |
| Japón | 5,89% |
| Europa Occidental - No Euro | 4,90% |
| Reino Unido | 3,75% |
| Canadá | 2,97% |
| Australia | 1,96% |
| Corea del Sur, Hong Kong, Singapur y Taiwán | 0,82% |
| África / Oriente Medio | 0,16% |
| América Latina y Centroamérica | 0,12% |
| Asia Emergente ( China, India, Thailandia, Indonesia, Vietnam, Malasia, etc.) | 0,02% |
Pesos por sectores invertidos
| DESGLOSE POR SECTORES | PESO (28 mayo 2.024) |
|---|---|
| Tecnología | 25,45% |
| Servicios financieros | 14,76% |
| Salud | 11,94% |
| Industria | 10,63% |
| Consumo cíclico | 10,06% |
| Servicios de comunicación | 7,73% |
| Consumo defensivo | 6,72% |
| Energía | 4,42% |
| Materiales básicos | 3,72% |
| Servicios públicos | 2,57% |
| Inmobiliario | 2,20% |
| No clasificados | 0,00% |
Pesos por posiciones principales
| DESGLOSE POR POSICIONES | TIPO | SECTOR | PESO (28 mayo 2.024) |
|---|---|---|---|
| Oro | Materias Primas | Metales Preciosos | 16,60% |
| Microsoft Corp | Acción | Tecnología | 1,65% |
| Apple Inc | Acción | Tecnología | 1,50% |
| NVIDIA Corp | Acción | Tecnología | 1,40% |
| Athene Global Funding 1.24% | Bonos - Privados | EEUU | 1,01% |
| France (Republic Of) 3.91% | Bonos - Públicos | Francia | 0,95% |
| Amazon Inc | Acción | Consumo Cíclico | 0,92% |
| UniCredit S.p.A. 1.25% | Bonos - Privados | Italia | 0,78% |
| Efectivo | Efectivo | Monetario | 0,73% |
| Baxter International, Inc. 0.4% | Bonos - Privados | EEUU | 0,73% |
| Wells Fargo & Co. 1.34% | Bonos - Privados | EEUU | 0,71% |
Nota: Los datos de desglose por regiones, sectores, activos y fundamentales han sido extraídos de la herramienta XRAY de Morningstar.
Datos globales y fundamentales
Por último, os dejo algunos datos globales y fundamentales sobre la composición actual de mi cartera:
PER (Price Earnings Ratio): 18,54
PCFR (Precio Cash Flow Ratio) : 12,44
PVC (Precio sobre Valor Contable) : 2,92
Renta variable sobre el total: 43,87 %
Renta fija sobre el total: 39,50 %
Otros: 16,64 %
Rentabilidad acumulada por dinero invertido
Nota importante: Pongo captura de la tabla de aportaciones en lugar de la tabla real con los valores reales para mantener algo de privacidad sobre los importes de nuestras inversiones, pero lo importante es que veáis el progreso de las aportaciones y poder comparar con la rentabilidad acumulada por dinero invertido, ya que si realizamos aportaciones puntuales de mucho capital tergiversa la rentabilidad total a la baja.
Si tienes alguna duda o pregunta sobre mi cartera intentaré ayudarte desde la sección de contacto del blog y no te olvides de suscribirte a mi newsletter gratuita para recibir todos los martes información financiera para ayudarte a no depender del Estado en un futuro 👇
Siempre deberás acudir a un asesor financiero cualificado para que te asesore lo mejor posible según tus circunstancias económicas, perfil de riesgo, etc.